Negociación bancaria y gestión de tesorería

Puntos clave en la gestión de tesorería

• El mejor instrumento para gestionar la tesorería de una empresa es una buena previsión de cobros y pagos.
• La gestión de los instrumentos de cobro y pago genera la mayor parte de los costes bancarios de una empresa o negocio.
• En la negociación de líneas de anticipo o descuento comercial de cobros centrate en las comisiones.
• Del instrumento de cobro y pago utilizado depende la iniciativa en el cobro o pago así como quién soporta el coste de la transacción.
• La utilización de los cuadernos o normas de la AEB - SEPA reduce el coste de los servicios bancarios.

Herramientas para la gestión de la tesorería

• Elaboración de la previsión de tesorería - cobros y pagos -
• Negociación bancaria a través del balance y cuenta de resultados banco empresa

Instrumentos bancarios de cobro y pago

• Negociación y contratación bancaria
• Cheque bancario
• Pagaré bancario
• Letra de cambio
• Recibo bancario
• Orden de pago o transferencia
• Cuadernos bancarios de la Asociación Española de la Banca, Cuaderno 19, 32, 43 y 58
• Matemática de los productos bancarios

Calculadoras y simulares

• Balance y cuenta de resultados banco empresa - java-
• Coste del descuento de pagarés, letras de cambio y recibos -java -

Normativa bancaria y financiera de interés

• Normas de valoración bancaria de los abonos en cuenta
• Normas de valoración bancaria de los adeudos en cuenta
• Actos Jurídicos Documentados - Timbres - y los medios de pago
• Ley servicios de pago 16/2009, establece los plazos y procedimientos de compensación y devolución de pagos
• Área única de pagos en euros - SEPA -
• Ley morosidad 15/2010, establece los períodos de cobro y pago máximos
• Procedimientos para la recuperación de deuda, Juicio Cambiario y Proceso monitorio