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Negociación bancaria y gestión de tesorería

Puntos clave en la gestión de tesorería
- El mejor instrumento para gestionar la tesorería de una empresa es una buena previsión de cobros y pagos.
- La gestión de los instrumentos de cobro y pago genera la mayor parte de los costes bancarios de una empresa o negocio.
- En la negociación de líneas de anticipo o descuento comercial de cobros centrate en las comisiones.
- Del instrumento de cobro y pago utilizado depende la iniciativa en el cobro o pago así como quién soporta el coste de la transacción.
- La utilización de los cuadernos o normas de la AEB - SEPA reduce el coste de los servicios bancarios.
Herramientas para la gestión de la tesorería
- Elaboración de la previsión de tesorería - cobros y pagos -
- Negociación bancaria a través del balance y cuenta de resultados banco empresa
Instrumentos bancarios de cobro y pago
- Negociación y contratación bancaria
- Cheque bancario
- Pagaré bancario
- Letra de cambio
- Recibo bancario
- Orden de pago o transferencia
- Cuadernos bancarios de la Asociación Española de la Banca, Cuaderno 19, 32, 43 y 58
- Matemática de los productos bancarios
Calculadoras y simulares
- Balance y cuenta de resultados banco empresa - java-
- Coste del descuento de pagarés, letras de cambio y recibos -java -
Normativa bancaria y financiera de interés
- Normas de valoración bancaria de los abonos en cuenta
- Normas de valoración bancaria de los adeudos en cuenta
- Actos Jurídicos Documentados - Timbres - y los medios de pago
- Ley servicios de pago 16/2009, establece los plazos y procedimientos de compensación y devolución de pagos
- Área única de pagos en euros - SEPA -
- Ley morosidad 15/2010, establece los períodos de cobro y pago máximos
- Procedimientos para la recuperación de deuda, Juicio Cambiario y Proceso monitorio